STRATEGIE & BERATUNG
Ricardo Böhr
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Finanzberater und Altersvorsorge in Koblenz

Du verdienst gut, aber weißt du wirklich, was im Alter davon übrig bleibt?

Strategische Vermögensplanung für Selbstständige und Gutverdiener zwischen 25 und 40, die mehr verdienen als planen. In 30 Minuten zeige ich dir, wo dein Geld wirklich arbeiten könnte.

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Auszeichnung der Baloise Agentur, Urkunde für Ricardo Böhr, Jungunternehmer des Jahres 2023, ausgestellt in Homburg am 22. März 2024
Auszeichnungen der Baloise Agentur, 1. Platz in Gesamtproduktion Agentur Partner und Gesamtproduktion Leben
  • +10 Jahre Erfahrung
  • Gespräche vor Ort oder Online
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Das Angebot

Dein individuelles Finanzkonzept

Kein einzelnes Finanzprodukt. Kein Verkaufsgespräch. Sondern ein strukturiertes, individuelles Finanz- und Altersvorsorgekonzept, das zu deiner Lebenssituation passt.

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Was dein Konzept beinhaltet

Ich entwickle mit dir ein individuelles Finanz- und Altersvorsorgekonzept, welches deine persönliche Situation, dein Einkommen, deinen Karriereverlauf und deine bestehenden Verträge ganzheitlich berücksichtigt.

Das Ergebnis ist kein einzelner Vertrag. Es ist ein klarer, dokumentierter Plan, damit du jederzeit weißt, wie deine Altersvorsorge aufgebaut ist, welche Entscheidungen warum getroffen wurden und was als nächstes sinnvoll ist.

1 Ganzheitliche Analyse
Einkommen, Lebensphase, bestehende Verträge
Realistisch, konkret, messbar

Kein Schema F – dein Leben, dein Plan

Was sinnvoll ist und was nicht

Nachvollziehbar dokumentiert, jederzeit verfügbar
Ich bleibe an deiner Seite
In 3 einfachen Schritten

Die Entwicklung von Deinem individuellen Konzept

1

Erstgespräch o. Fragebogen

Wir lernen uns kennen. Du erzählst mir von deiner Situation, deinen Zielen und offenen Fragen. Ich gebe dir eine erste Einschätzung. 

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2

Dein Konzept

Ich analysiere deine Situation und entwickle dein individuelles Finanz- und Altersvorsorgekonzept. Verständlich aufbereitet, mit klaren Empfehlungen.
3

Umsetzung & Begleitung

Wir setzen dein Konzept gemeinsam um. Und ich bleibe dein Ansprechpartner, auch wenn sich dein Leben verändert.
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Baloise Award 2023
Jungunternehmer des Jahres
Über mich

Ricardo Böhr

Ich bin Ricardo Böhr, Finanzstratege aus Koblenz. Mein Fokus liegt auf strategischer Altersvorsorge für gutverdienende Angestellte und Selbstständige.

Mein Ansatz unterscheidet sich von dem, was du vielleicht kennst. Ich verkaufe keine Produkte, sondern entwickle Strategien. Im Mittelpunkt steht dein individuelles Finanzkonzept. Ein Plan, der zu deinem Leben passt und nicht andersherum.

Ich weiß aus eigener Erfahrung, wie verwirrend Finanzen sein können, wenn sie niemand richtig erklärt. Zu viele Optionen, zu viele Meinungen, zu wenig Klarheit. Genau deshalb arbeite ich heute anders: strukturiert, verständlich und ohne Verkaufsdruck.

Wir treffen uns persönlich in Koblenz oder digital deutschlandweit. Entscheidend ist nicht der Ort, sondern dass wir ein Konzept entwickeln, das wirklich zu dir passt.

Meine Werte: strategisch, klar, verlässlich.

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Strategie Beispiel

So maximieren wir dein Vermögenswachstum*

Vermögensentwicklung über 30 Jahre

400 € monatliche Sparrate · Mit vs. ohne Anlagestrategie

Startkapital
0 €
400 € monatlich
Nach 15 Jahren
116.000 €
Nach 30 Jahren
402.000 €
Eingezahlt: 144.000 €
Dein Vorteil
+247.000 €
mehr als ohne Strategie
Mit Strategie
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Beispielhafte Modellrechnung auf Basis von 6 % durchschnittlicher Jahresrendite, 400 € monatlicher Sparrate über 30 Jahre. Die dargestellten Werte sind keine Garantie zukünftiger Erträge.

Beispielhafte Modellrechnung auf Basis von 6 % durchschnittlicher Jahresrendite, 400 € monatlicher Sparrate über 30 Jahre. Die dargestellten Werte sind keine Garantie zukünftiger Erträge.

SO FUNKTIONIERT ES

Dein Konzept. Dein Vermögen.

Kein Standardprodukt, keine Pauschallösung. Ich entwickle gemeinsam mit dir einen Plan, der zu deiner Lebenssituation passt und setze ihn mit dir um.
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Kunden Testimonials

Dennis Ollig, Unternehmer und Geschäftsführer von 8elf.org
Kundenstimme

Genau diese Klarheit hat mir vorher gefehlt

Dennis Ollig

Unternehmer & Geschäftsführer, 8elf.org

Herausforderung

  • Einzelne Finanzlösungen ohne Gesamtüberblick
  • Punktuelle Entscheidungen ohne übergeordnetes System
  • Steuerliche Vorteile wurden nicht strategisch genutzt

Lösung

  • Strategischer Finanzaufbau statt Einzelentscheidungen
  • Steuerliche Vorteile mit Altersvorsorge kombiniert
  • Klares System für alle relevanten Finanzbereiche

Ergebnis

  • Strukturiertes Gesamtkonzept für die Finanzen
  • Volle Klarheit über die finanzielle Zukunft
  • Konkrete nächste Schritte klar definiert
Luisa Elzer, Fitnesstrainerin, in ihrem Fitnessstudio
Kundenstimme

Endlich ein gutes und sicheres Gefühl bei meinen Finanzen

Luisa Elzer

Fitnesstrainerin

Herausforderung

  • Unübersichtliche Verträge aus der Makleragentur
  • Kein echtes Verständnis der eigenen Absicherung
  • Unklarheit bei ETF-Sparplan und Altersvorsorge

Lösung

  • Komplette Analyse und verständliche Erklärung
  • Neustrukturierung mit günstigeren Alternativen
  • Klares Konzept für Geldanlage und Vorsorge

Ergebnis

  • Bessere Leistungen bei niedrigeren Kosten
  • Transparente und nachvollziehbare Finanzen
  • Verlässlicher Ansprechpartner bei allen Fragen
Mike Stenzel, Angestellter in der Industrie
Kundenstimme

Eine Lösung, die exakt auf mich zugeschnitten ist

Mike Stenzel

Angestellter in der Industrie

Herausforderung

  • Keine klare Vorstellung der eigenen Altersvorsorge
  • Persönliche Versorgungslücke bisher unbekannt
  • Keine strukturierte Strategie für den Ruhestand

Lösung

  • Klare Analyse der aktuellen Situation
  • Konkrete Berechnung der Versorgungslücke
  • Individuell zugeschnittene Umsetzung

Ergebnis

  • Volle Transparenz über die Versorgungslücke
  • Maßgeschneiderte und verständliche Lösung
  • Nachvollziehbarer Prozess von Analyse bis Umsetzung
FAQ

Deine Fragen Unsere Antworten

Ich wurde von einem Berater schon mal enttäuscht. Warum sollte das bei dir anders sein?

Weil ich keine Produkte verkaufe. Ein klassischer Berater hat ein Portfolio an Produkten und sucht dafür den passenden Kunden. Ich drehe das um: Ich schaue mir zuerst deine Situation an, entwickle eine Strategie, und dann erst schaue ich, welche Produkte dazu passen. Wenn gar kein neues Produkt sinnvoll ist, sage ich das auch. Das ist der Unterschied zwischen einem Verkäufer und einem Strategen.

Nein. Das Gespräch ist kostenlos und unverbindlich. Du kannst danach einfach gehen. Ich habe kein Interesse daran, jemandem etwas zu verkaufen, der nicht wirklich überzeugt ist. Das wäre weder fair dir gegenüber, noch gut für meine Arbeit.

Nein. Der Einstieg ist flexibel. Entscheidend ist nicht die Summe, sondern dass du anfängst. Wir schauen gemeinsam, was in deiner aktuellen Situation realistisch und sinnvoll ist.

Überhaupt nicht. Ich erkläre dir alles so, dass du wirklich verstehst, was passiert und warum. Niemand schließt bei mir etwas ab, bevor er es wirklich verstanden hat.

Ja, und gerade für dich ist eine klare Strategie besonders wichtig. Als Selbstständiger hast du keine automatische betriebliche Altersvorsorge, keine Arbeitgeberzuschüsse und mehr Flexibilität bei der Gestaltung. Das kann ein riesiger Vorteil sein, wenn du ihn gezielt nutzt. Genau das ist meine Arbeit.

Sehr wahrscheinlich ja. Eine bAV ist ein einzelner Baustein, kein Plan. Die meisten Menschen wissen nicht, was in ihrem Vertrag wirklich steckt, ob die Konditionen gut sind und wie er in ihr Gesamtbild passt. Genau das schauen wir uns gemeinsam an. Oft ergibt sich dort Optimierungspotenzial, das niemand angesprochen hat.

Alles davon kann stimmen, und nichts davon ist automatisch richtig für dich. Das ist genau das Problem: Jeder redet über einzelne Produkte, aber niemand schaut auf dein Gesamtbild. ETF, Riester, Rürup und Immobilie sind Werkzeuge. Die Frage ist: Was willst du bauen? Erst wenn das klar ist, macht die Werkzeugwahl Sinn.

Die schauen wir uns gemeinsam an. Oft steckt dort ungenutztes Optimierungspotenzial: günstigere Alternativen, bessere Leistungen oder einfach mehr Klarheit darüber, was du eigentlich hast.

Nein. Zu spät ist nur, wer gar nichts tut. Der beste Zeitpunkt war vor 10 Jahren. Der zweitbeste ist heute. Mit 35, 40 oder 45 hast du noch 20 bis 30 Arbeitsjahre vor dir, in denen der Zinseszinseffekt für dich arbeiten kann. Was sich nicht mehr aufholen lässt, sind die Jahre, die du jetzt noch verstreichen lässt.

Dann passen wir dein Konzept an. Das ist kein einmaliger Akt, sondern ein lebendiger Plan. Jobwechsel, Gehaltserhöhung, Selbstständigkeit oder Familie haben alle Auswirkungen auf deine Altersvorsorge. Ich bleibe dein fester Ansprechpartner und melde mich aktiv, wenn sich etwas ändern sollte.

Für das Erstgespräch etwa 30 Minuten. Die Konzepterstellung übernehme ich vollständig. Für die Präsentation des Konzepts nochmal ca. 60 bis 90 Minuten. Danach läuft alles, ohne dass du täglich daran denken musst. Du investierst einmal Zeit, und dein Geld arbeitet dauerhaft für dich.